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上海支持银行理财子公司在沪设立专业子公司有何创造性?

发布时间:2020-02-21 17:02:47 已有: 人阅读

  2月14日,央行、银保监会、证监会、外汇局、上海市政府发布了《关于进一步加快上海国际金融中心建设和金融支持长三角一体化发展的意见》(银发〔2020〕46号)(下称《意见》)。

  在积极推进临港新片区金融先行先试和扩大金融业高水平开放上,《意见》提出了不少关于银行理财子公司的创新内容。比如,试点符合条件的商业银行理财子公司设立专业子公司,投资临港新片区和长三角的重点建设项目股权和未上市企业股权;支持符合条件的商业银行在上海设立理财子公司,试点外资机构与大型银行在上海合资设立理财公司,支持商业银行和银行理财子公司选择符合条件的、注册地在上海的资产管理机构作为理财投资合作机构。

  一家开业不久的银行理财子公司人士向澎湃新闻表示,从文件内容看,理财子公司设立专业子公司从业务范围看,主要是做股权投资;而从区域看,重点投资临港新片区和长三角区域。银行理财专业子公司具备一定优势,一方面依托于母行的各个分行可以在项目来源上实现协同;另一方面,母行私人银行、高净值客户又可以为理财专业子公司提供资金募集上的支持;最后,落户在上海,有利于专业子公司提高政策和市场的把握能力,更好的配合长三角产业升级的政策目标。

  不过,从产品类型和投资要求来看,专业子公司也存在难点。一家股份行理财子公司董事长向澎湃新闻直言,现在主要是缺乏可以投资股权等的资金,不缺项目,希望更多能通过机制安排解决长期资金来源问题。

  上述理财子公司人士则认为,首先,根据资管新规要求,股权类项目必须有明确的退出时间,产品期限需与之匹配,且风险远高于传统银行理财产品,这对于项目与客群的匹配提出了很高的要求。其次,股权业务专业要求较高,投资时效性强,银行系理财子公司这方面的人才相对缺乏,能否提供市场化的薪酬水平和业务机制是关键。

  据澎湃新闻了解,监管部门还将就《意见》内容制定细则。上海市金融工作党委、市地方金融监督管理局也表示,将全面推动《意见》各项举措尽快落地。

  其实,《意见》部分内容已有相关落地措施。2019年12月,银保监会批准东方汇理资产管理公司和中银理财有限责任公司在上海合资设立理财公司。其中,东方汇理资管出资比例为55%,中银理财出资比例为45%。此举意味着我国首家外方控股理财公司已正式设立。

  一位大型银行理财子公司总裁告诉澎湃新闻,《意见》应该是鼓励其他理财公司也加快步伐。从长期看,此举具有战略上的意义,关键是与谁合资,怎么定位,怎么和自己的理财公司协同发展。他强调,互补是应该坚持的原则。

  上述理财子公司人士指出,由于从政策发布到专业子公司开业还需时日,短期内影响有限。长远看,理财专业子公司参与一级股权市场投资,将有利于提高直接融资比例,尤其是股权融资占比,在上海的成熟经验有望向全国辐射。相信假以时日,理财专业子公司有望成为一级股权市场的重要参与者。

  可见的是,《意见》除了创造性地提出支持商业银行理财子公司在上海设立专业子公司,也提到了支持金融资产投资公司在上海设立专业投资子公司,投资临港新片区和长三角的重点建设项目股权以及参与相关企业重组、股权投资、直接投资等业务,从而可以更好地支持临港新片区集成电路、人工智能、生物医药、航空航天等具有国际竞争潜力的重点产业发展。同时,支持商业银行在上海设立金融资产投资公司,支持企业降低杠杆率。

  国家金融与发展实验室副主任曾刚对澎湃新闻表示,从业务层面来看,《意见》的相关内容其实银行理财子公司未来都会去做,但这体现了对临港新片区整体的一个支持。除了理财子公司,《意见》还支持金融资产投资公司(即银行债转股子公司)在临港新片区做一些子公司的试点去投资股权,以及保险资管公司的相关政策等,这些新兴的业态都做的是与直接投资市场相关的专业服务,让他们在临港新片区做一些更专业的试点,一方面可以给临港新片区的发展带来新的活力,另一方面给这些机构更多的发展空间,让他们做更多的探索带了更多的金融创新。(本文来自澎湃新闻,更多原创资讯请下载“澎湃新闻”APP)

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